Lutte contre le blanchiment d’argent: Renforcement des compétences du MROS

Le fait qu’à l’heure actuelle le MROS ne puisse pas transmettre d’informations financières, a des répercussions négatives sur tous les organes engagés dans la lutte contre le blanchiment d’argent. Les cellules de renseignements financiers (CRF) d’autres pays appliquent en effet le principe de réciprocité et ne fournissent aucune information financière au bureau de communication suisse. Il est donc dans l’intérêt de la Suisse elle-même de donner au MROS les moyens de participer pleinement à l’échange de toutes les données disponibles. La base de données du bureau de communication sera ainsi élargie, ce qui améliorera la qualité de ses analyses et renforcera l’efficacité et la crédibilité de l’ensemble du dispositif suisse de lutte contre le blanchiment d’argent.

Par ailleurs, le Groupe d’action financière (GAFI), la principale plateforme internationale dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, a approuvé en février 2012 la version révisée de ses recommandations, dans lesquelles il est désormais expressément établi que les CRF doivent être en mesure d’échanger entre elles les informations financières contenues dans les communications des intermédiaires financiers. Le fait que le bureau de communication n’échange pas d’informations financières avait déjà fait l’objet de critiques au sein du Groupe Egmont, un réseau international qui compte aujourd’hui 127 CRF, dont le MROS. Ce groupe a enjoint la Suisse d’adapter sa législation, sans quoi le MROS risquerait d’être exclu du Groupe Egmont.

Outre l’objectif principal visant à donner au MROS les moyens d’échanger les informations financières dont il dispose avec d’autres CRF, le projet comporte deux autres buts majeurs.

Premièrement, l’actuelle compétence du bureau de communication de requérir des informations auprès d’intermédiaires financiers pour compléter des communications déjà transmises sera ponctuellement élargie: le bureau de communication doit désormais pouvoir aussi réclamer des informations auprès d’intermédiaires financiers tiers, c’est-à-dire ceux qui n’ont pas eux-mêmes signalé d’opération suspecte. Cela n’est toutefois possible que lorsqu’un lien existe avec des éléments provenant d’une communication déjà transmise. Tout en tenant compte des besoins de la place financière, le législateur peut ainsi se conformer aux exigences plus élevées du GAFI, selon lesquelles les CRF doivent pouvoir désormais collecter auprès des intermédiaires financiers les informations supplémentaires qu’elles requièrent pour accomplir leurs tâches en toute efficacité.

Deuxièmement, le MROS se verra attribuer la compétence de conclure seul un protocole d’accord technique (memorandum of understanding) avec les CRF étrangères qui en ont besoin pour pouvoir coopérer avec leurs homologues.